ZETIZENS.ID – Money laundering yang sering disebut money laundry atau pencucian uang, bukanlah istilah yang asing bagi banyak orang, terutama dalam dunia sosial media yang kerap menampilkan banyaknya pengusaha yang memperlihatkan kekayaannya seperti para owner yang diduga tiba-tiba kaya seperti yang marak saat ini.
Namun, apa sebenarnya yang dimaksud dengan money laundering?
Definisi Money Laundering
Money laundering adalah proses ilegal yang bertujuan untuk menyembunyikan asal-usul dana yang diperoleh secara ilegal.
Dana tersebut sering kali berasal dari kegiatan kriminal seperti penjualan narkoba, pencurian, korupsi, atau penipuan.
Proses pencucian uang ini dilakukan dengan mengalirkan uang kotor tersebut melalui serangkaian transaksi keuangan yang kompleks dan terkadang melalui berbagai negara atau lembaga keuangan.
Ciri Orang yang Terlibat Money Laundering
Orang yang terjerat dalam praktik pencucian uang, atau money laundering, biasanya memiliki beberapa ciri yang dapat menjadi peringatan bagi pihak berwenang. Beberapa ciri tersebut antara lain:
1.Transaksi Keuangan yang Tidak Biasa
Orang yang terlibat dalam pencucian uang sering melakukan transaksi keuangan yang tidak biasa, seperti mentransfer dana dalam jumlah besar secara berkala tanpa alasan yang jelas.
2. Penggunaan Bisnis Palsu atau Tidak Jelas
Mereka mungkin menggunakan bisnis palsu atau yang tidak jelas sebagai alat untuk menyembunyikan dan mencuci uang kotor mereka. Mereka biasanya melakukan flexing seolah memiliki usaha atau produk namun tak jelas siapa konsumennya.
3. Kegiatan Keuangan Internasional yang Rumit
Orang yang terlibat dalam pencucian uang sering menggunakan transaksi internasional yang kompleks untuk menyembunyikan jejak uang kotor mereka.
4. Kebiasaan Menghindari Pelaporan Keuangan
Mereka cenderung menghindari pelaporan transaksi keuangan yang mencurigakan atau mengambil langkah-langkah untuk menyembunyikan jejak transaksi mereka.
5. Koneksi dengan Kegiatan Kriminal atau Korupsi
Orang yang terlibat dalam pencucian uang sering memiliki koneksi dengan kegiatan kriminal atau korupsi lainnya, seperti penjualan narkoba, pencucian uang hasil korupsi, atau penipuan. Relasi mereka pun biasanya dikelilingi para elit yang merupakan koruptor.
Penting untuk diingat bahwa kehadiran satu atau beberapa ciri di atas tidak selalu menunjukkan bahwa seseorang terlibat dalam pencucian uang. Namun, jika ada kecurigaan yang muncul, penting untuk melaporkannya kepada pihak berwenang untuk penyelidikan lebih lanjut. (Sarah)
